投資計画を構築する方法をパーソナライズ

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この記事で、私の投資について話し合うプロセスの始まりました。 選択して有価証券ではありませんし、まず、投資家;投資を選択するだけでは、その過程で多くの要素の1つです。

どのように説明することができ、次のチェックリストを構築することに成功投資計画を満たしてお客様の個別のニーズや目標：

設定したときに期待を現実的な投資を開始します。プログラム、期待はしないでミリオネアになるには一晩で。 履歴によると、市場では、多くの浮き沈みを経験します。 しかし、長期的に見たとき（ 5年以上）は、投資家が報われてきた彼らのためにお願いいたします。 さらに、長期にわたって行われたriskier投資報奨金を提供するよりも低リスクの高い投資をします。 として、次の統計情報を見ることができ、より少ないリスクに等しい戻りました。 たとえば、 73年の年間平均リターン（ 1926年から1998年）は5.7 ％だった米財務省の法案は、長期的な社債を返すためには5.7 ％だった、としてs ＆ pの戻り500種株価指数は11.2 ％だった。

あなたはどこに立つ決定します。利得十分に理解し、どのように金融は現在、そして未来の約束します。 特定することができ、緊急ファンドや貯蓄計画します。

財務状態の目標を明確にしています。はどのくらいする必要がありますか？ いつまでに必要ですか？ どれくらいのリスクを容認できますか？ 失われた場合は、校長の投資は、精神的に回復すると投資してもらえませんだったっけ？

適切な配分を決定するために、お客様の個人資産のお客様の年齢（ヤングアダルト、中年、退職者など）にします。定期的に投資するプログラムを開発することを堅持するに関わらず、市場の不安定性をします。

選択して、お客様の投資を満たす金融リスクの許容レベルの目標とします。どのくらいの時間をお持ちです（年間）に投資しますか？ トレーダーにする必要があり、積極的な投資を頻繁に、または1日の間に受動的投資家を購入した政策を行うか？ （第4を参照してください詳細については、このような質問に答えています。 ）

候補者を分析して投資します。お問い合わせの前にお客様のオンラインブローカーは、特定の子供に伝えることができ、 2分以内に完了したいのはなぜ、特定の投資をします。 どのくらい時間を決定する予定のセキュリティを保持すると、どのような価格を決めるでしょう売る（取るとしてお客様の利益の損失または切り取り）します。

オンラインブローカーを選択して、お客様のニーズに合った。ミューチュアルファンドの負荷を避ける（販売手数料を追加し、商品の購入や売却のミューチュアルファンド）と高い費用がかかります。 自動投資計画を使用し、配当の再投資プログラム、投資クラブ、およびその他の委託手数料を減らすためのプログラムです。 （詳細については第7条を参照してください。 ）

ポートフォリオを監視して、目標を定期的に再評価しています。ランクのパフォーマンスを投資して必要な変更を加えました。 期待して変更することができ全般市場の状況は、新製品が導入されれば、新技術や事業運営を設立する方法が変更されます。 この情報を使用する際の理解を得るときにひだを開くとします。 詳細については、お客様の投資ポートフォリオbulletproofingプロセスとは、投資家の自宅をチェックアウトwww.investorhome.com / toc.htmます。