ミューチュアルファンドが個別のアカウントを比較する

別のアカウントの組み合わせを1つの手数料ベースの代替の利便性は、ミューチュアルファンドの証券取引口座を制御します。しかし、そこには大きな違いがミューチュアルファンドや個別のアカウントを、多くの投資家が重要なのです。初期投資を必要とする多くのミューチュアルファンドの範囲で$ 2000 〜 $ 3000 、およびいくつかのケースの金額は1000ドルな限り低くします。（初期投資の退職アカウントが低いです。）別のアカウントでは、その一方で、通常を必要とする最低でも、少なくとも$ 100000 〜 $ 250000 、およびいくつかのケースが高いことです。

を使ってこのエリアの他の競争が発生すると、最小限のは、おそらくドロップします。いくつかの人々と主張して別のアカウントは、他の適切な投資家に、少なくとも$ 500000への投資です。たとえば、ある場合はわずか$ 100000への投資にアカウントを管理する場合は、結局、ポートフォリオを1つの投資スタイルです。十分な多様化を達成するために、ほとんどのオブザーバーと考えるなら、少なくとも$ 500000アカウントを管理します。

ミューチュアルファンドとの大きな違いは別々のアカウントは、もちろん、ポートフォリオの所有権をします。ミューチュアルファンドは、投資家の資金がプールにこれは他の株主、およびすべてのポートフォリオを所有して株主の総称です。対照的に、投資家は、別のアカウントには直接の所有権を、有価証券は、ポートフォリオです。

別のアカウントのすべての投資家はない。の事務負担を軽くする例が多い開会ミューチュアルファンドです。また、取り決めが行われない限り、その投資家は、別のアカウントが受け取る相当の情報を参照するには、有価証券ポートフォリオのです。しかし、プログラム、いくつかのアカウントを設定することにより、投資家の顧問をして、受信する情報については、有価証券、投資家のための節約します。

別のアカウントでは、その他の選択肢のように、いくつかの弱点があります。たとえば、国際投資家の投資に興味がオフには、通常のミューチュアルファンドが良いです。ミューチュアルファンドは、いくつかの具体的セットアップするための国際投資、およびこれらのスキルはない、軒並み容易に入手可能です。

別の潜在的な問題は別のアカウントの掲載結果データを取得する方法を決定することができるようにしていることと比較しても他のクライアントが個別のアカウントです。別のアカウントマネージャーが規制されているよりも少ないミューチュアルファンド、および以下の情報を開示することが多いです。一般的には、この情報は公開されていない入手可能です。モーニングスターは、よく知られたプロバイダのミューチュアルファンドの詳細については、新たに考案さを計画してランキングシステムを提供するため、 2002年のアカウントを個別に管理します。のランキングシステムは、プリンキピアソフトウェアをご利用の一環として、これは、しばしば使用される金融アドバイザーです。

皮肉なことに、これと同じことにつながる恐れがあることが起きたのは、ミューチュアルファンド業界です。投資家のミューチュアルファンドのランキングを見て、これは過去のデータに基づいて、およびそれらのことが最近に駆け込む好調でした。のこぎりとして私たちの多くは、これらの資金はありませんが好調な業績を続行します。その一方で、それを作るのは難しいの引数の他の情報を開示に対する投資家のです。

ことも事実だが、パフォーマンスを測定するより困難かもしれないとなると別のアカウントに限られます。とミューチュアルファンドは、ポートフォリオマネージャにより、意思決定とは、そのためのポートフォリオのパフォーマンスに責任を負う。とは別のアカウントは、投資家の有価証券では最終的に制御して、アカウントを購入し、販売します。投資家の場合、特定のセキュリティ事業を売却するため、彼または彼女はどのような会社が好きではないのマネージャを完全に制御する必要はありませんポートフォリオです。で、同様のファッションは、投資家の判断を販売するかもしれない1つまたは複数の有価証券税制上の理由だけです。

を別のアカウントでは、個々の有価証券の投資家を所有して選択されているそれらのアカウントマネージャを起動します。もちろん、ミューチュアルファンドの株主が所有して全体のポートフォリオ全体として見るとします。有価証券所有する情報を参照するには、来るべき非常に早く、ホールディングスとは対照的に情報を参照するには、ミューチュアルファンド、これは通常、年に2回公表します。

これは税の分野で効率化が本当の管理アカウントを提供することに有利な立場にミューチュアルファンドです。私たちが見られるとして、 1つのミューチュアルファンドの最大の欠点は、相対的硬直化となると、課税対象のディストリビューションです。とは別のアカウントは、取得原価基準が決定される時点で安全保障を購入します。ミューチュアルファンドでは、買い手が購買埋め込まれた税金は、基金は大規模な利益獲得されているが、実現されると分散した後に株主になる。実際には、購入者のミューチュアルファンドは、将来の納税義務時には、文字通り買いです。

また、状況を考慮する必要があります。基金は、有価証券売却償還要求を満たす、しかし、これらの有価証券売却はないこの時点で他のです。入力し、不要な顔は、株主のキャピタルゲイン税が含まれます。の管理アカウントは、クライアントは、有価証券の売却を制御する、これは結果的に良い税務計画です。税金はない有価証券は売却されるまでのため、これを制御すると発売日を制御するには、税が原因です。としては、クライアントは、要求することができます。マネージャを取るいくつかの損失を相殺する必要が他のいくつかの上昇です。貿易をカスタマイズすることができますを求めるお客様の税務状況に非常に密接に収まる。

での最後の分析、その違いは何ですミューチュアルファンドとの間で個別に管理アカウントですか？ではない場合は、投資家へ連れて行くの経営に積極的な役割を果たすとしているアカウント固有のカスタマイズを求めるのポートフォリオは、効果の管理アカウントは、ミューチュアルファンドのように機能します。残念ながら、それをすることはより高価なミューチュアルファンド手数料は、通常よりも高いため、彼らは、ミューチュアルファンドです。投資家の利益を求めるときは、および受信、カスタマイズした治療法です。

興味深いことに、アカウントマネージャーはない熱心なカスタマイズを供給するため、この投資戦略に干渉します。かれらも熱心な税の問題に対処するには、審査されるため、マネージャは、通常のポートフォリオの全体的なパフォーマンスをします。意思決定を行った場合にのみ税制上の理由は、マネージャのパフォーマンスが影響を受けたものの、クライアントの金融福祉が充実しています。

現在は投資家のカスタマイズ機能を活用する管理アカウントですか？入手可能な情報によると、特定します。チェルーリによって収集された情報は、コンサルティング会社、示しているのほとんどを新規にアカウントを管理するカスタマイズではないが最近のすべての登場です。チェルーリ勉強することも発見したときは、これらのアカウントを使用して税務戦略で、実際の3分の1未満の個々の税制優遇措置を受ける。なぜ？ほとんどの所有者の絶対を求めることです。

ラインの下には、多くの所有者自身の管理アカウントを個別にどのようになればなるほど、実際には、もっと高価なミューチュアルファンドに失敗するため、彼らの勢いに便乗する利点は、別のアカウントを所有している。

の記事投稿者：ティムstawman