賛否両論インデックスファンド

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セルフサービスの株式指標を追跡するインデックスファンドの資金をどのように従っています。 インデックスファンドであり、従ってs ＆ pの500 、ラッセル2000年には、ウィルシャー5000や他の多くのです。 しかし、それはありませんインデックスファンドは限られているということだけに普通株式インデックスします。 彼らの債券およびその他の有価証券に投資することができます。 受動的に分類され、これらのファンドが資金を管理するため、ファンドのポートフォリオの個別の指標を反映します。 他のミューチュアルファンドは、私たちは話し合ったと考えられている資金を積極的に管理するため、有価証券のファンドマネジャーを選ぶのだと思って、市場がアウトパフォームします。 その後、証券売買に基づき、予測します。 インデックスファンドで、ファンドマネジャーのインデックスを追跡するだけです。 彼らはありません個別の証券を選んだ。

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1つの利点は、インデックスファンドは、保有税の利点です。 追跡して以来、市場のインデックスファンドを積極的に管理されていません、セキュリティの売上高はほとんどない、結果的に低いキャピタルゲインディストリビューションします。 このように、実際には、株主だけを気にして任意の金利や配当を通過するだろうと宣言した。 有価証券の売上高が低い、これもコスト削減につながるため、ファンドします。 取引が低コスト、最小限のと同様の研究や投資の管理費用がかかります。

別の可能性の利点は、資金が株式市場に直接につながれています。 多くの場合、ミューチュアルファンドは、積極的に管理してビートを続けようとしている。 また、いくつかのように行われ、多くありません。 インデックスファンドに投資され、あなたの可能性を最小限にしているファンドに投資を行うことよりも、市場悪化します。 しかし、それも意味を逃してしまうことがあり、他のいくつかの驚異的なパフォーマンスを積極的に資金を管理するときに、市場アウトパフォームします。 多くの人と信じて資金を積極的に管理することアウトパフォームインデックスファンド市場の中にダウンします。 最近の調査によると、シュワブインベストメントリサーチセンターは、市場の期間にわたって20ダウンの間に、 1987年と2000年には、積極的に管理し、平均を上回る大型ミューチュアルファンドの平均s ＆ p 500インデックスファンドの半分だけの時間です。 したがって、インデックスファンドの平均を上回ったファンドの平均の半分の時間を積極的に管理し、もします。 これは、もちろん、ではありませんが発生した場合、 1つの種類のミューチュアルファンドはるかに優れべきだということそうすることで、他の種類のファンドを見捨てた。 むしろ、ときどきすてきな組み合わせを積極的に管理するインデックスファンドやファンドの可能性があり、お客様の金融の目的に適しています。

どのような種類の投資と同様に、資金をインデックスに登録するには制限します。 1つは、そのおかげで、ファンドのポートフォリオの鏡市場の指標は、いくつかの共通の在庫'より良いパフォーマー'を返す他損なわれる可能性があり、小の高い資産ます。 以来、ファンド筋は受動的管理と、ファンドマネジャーはないいくつかの株式を売却していないとして参照してください実行しています。 かれらは、株式のままであるため、ファンドは、インデックスファンドです。 また、株主がどのような種類の株式を失う選択して希望します。 資金を積極的に管理して、特定の分野に焦点を合わせる可能性があり、それらのより適切な投資家よりは1つの領域に集中したい、市場全体の代わりにします。

インデックスファンドの株主は、対象となる市場のリスクがあります。 株式市場がやっているときに非常に良いので、インデックスファンドがします。 しかし、市場がやっているが不十分なとき、またはその国の弱気市場が発生し、インデックスファンドを実行するにも分かりました。 これは、ポートフォリオのインデックスに反映されたままの投資が、他の資金を積極的に管理するかもしれないいくつかの保有資産の現金または利付き証券この間ダウンタイムします。