負荷ミューチュアルファンド〜 a株b株の説明株とc

オープンエンド負荷またはミューチュアルファンドは、ノーロードファンドのどちらかです。つまり、彼らのいずれかが何らかの形での販売担当、または彼らはありません。しかし、だからといっ現在のノーロードファンドに投資するということではありません、あらゆる種類の費用はありませんします。負荷ミューチュアルファンドの投資家に販売して料金を請求して投資信託を購入します。ロードする可能性があり請求のいずれかの時点での販売（フロントエンドの負荷）やミューチュアルファンドは換金時（バックエンドの負荷）します。そこには3つの異なる種類の負荷の資金、およびそれらのクラスを区別して共有： b 、およびc

a株

ミューチュアルファンドを購入する際に、クラスの株で、お支払いいただく前に販売手数料をアップします。請求の範囲の間に、 5月4 〜 8 ％の公募価格は当初、売り上げの減少料金としてより多くの株式を購入します。で、最初の購入、およびすべての後続の購入は、投資家の支払いが行われ、 1株当たり純資産価値に加え、負荷に適用します。このため、全体の金額を投資したためではありませんがどうなる部分に直接ご家族のミューチュアルファンドの販売を担当します。しかし、投資家のredeemsたときに株を、彼は、あるいは彼女は、純資産価値を受け取る株だった。任意の解約料ありません。お金を割いているため、フロントエンドの負荷はすでに適用されます。

クラスでも株を対象にブレークします。これらのブレークポイントを提供するミューチュアルファンドの投資家の投資を奨励する高くします。ファンドの家族はブレークポイントを設定し、各ファンドを提供することで、投資家のブレークポイントを打って、彼らは下部に服従するフロントエンドの販売担当します。たとえば、多くのファンドは、最初のご家族にブレークポイントを設定$ 5万人います。ましょうと言うご購入3万5000ドルの資金がxyz成長

次に、クラスaの負荷を払う最高の売上高、これと仮定しようこの場合に5.75 ％上昇した。これは、お客様の3万5000ドル、 $ 2012.50は、ファンドの販売手数料を購入しています。しかし、購入してみようと言う$ 55,000ます。関連するブレークポイントは、 5万ドルはどの時点で、販売手数料が4.75 ％上昇した。お客様の販売担当だろう$ 2612.50ます。せずに、ブレークポイントシステムでは、売上高の負荷を5.75 ％に$ 55,000は$ 3162.50ます。それは差が$ 550のためには、ブレークポイントシステム。

3万5000ドル-5 .75％ = $ 2 012.50

$ 5万5000 -4 .75％ = $ 2 612.50

$ 5万5000 -5 .75％ = $ 3 162.50

$ 3162.50 -$ 2 612.50= $ 5 50貯蓄

ご家族もご用意しミューチュアルファンドの権利を蓄積した人のクラスに投資する株だった。権利の蓄積を再生するときに生まれてくるのは既にいくつかのクラスを購入したいと、その後の株を購入します。話を戻して私たちの前の例では、あなたが購入し3万5000ドルの資金xyzの成長を希望するクラスの他の商品を購入すると、 3万5000ドルだ。というよりは、 2番目に請求が5.75 ％の購入に3万5000ドル、次のように請求が5.75 ％で、最初の1万5000ドル、その後4.75 ％で、残りの2万ドルだ。お客様の総売上高の2番目の負荷を購入し3万5000ドルのだろう$ 1812.50ではなく、 $ 2012.50 （節約できます$ 200 ）します。この投資家が発生するたびに、自分のクラスを購入すると、以降の株だった。

元の売上高負荷-3万5 000ドル- 5. 75％= $ 2 0 12.50

1万5000ドル-5 .75％ = $ 8 62.50

2万人-4 .75％ = $ 9 50

総売上高の2万5000ドルの投資負荷= $ 1812.50

$ 2012.50 -$ 1 812.50= 2 00ドルの貯蓄

ミューチュアルファンドの販売会社のフロントエンドの負荷を減少させるとして、投資額の増加します。売上高は、通常の負荷の段階で100万ドルです。したがって、もしあなたが$ 1万ドルを投資するミューチュアルファンドの家族と同じクラスの株式をするには、フロントエンドの販売を支払うませんロードします。いくつかのファンドの家族のことを請求する偶発後払い販売手数料（ cdsc ）の1 ％を、 100万ドル以上の投資をします。たとえば、投資信託会社の料金をcdsc 1 ％ mfsの作成時には、投資換金内で12カ月の初期投資をします。後にして12カ月の期間中、かかわらず、投資を希望されることはありませんどのような種類のバックエンドロードします。

b株の

クラスbの株を持っていないアップフロントセールス担当;むしろ、彼らは、バックエンドの販売手数料、または解約料（ cdsc ）します。料金の降伏に関連付けられたクラスbに類似した株は、解約料を年金スケジュールします。

投資家の株を購入したときには、クラスbのミューチュアルファンドは、純資産価値は彼、あるいは彼女は今、このようにしていることを確認し全体の金額は、投資します。しかし、株式の場合は換金内の最初の6年間で、投資家の解約料が支払われます。株式の純資産価値で換金されるが、その後、該当する負荷が差し引かれます。解約料のスケジュールを1つのクラスb株は減少します。 9年後には、クラスbクラスの株を元に戻すには株市場では、フロントエンドの売上高負荷がありませんがその時点で評価します。

b株の中にはありませんアップロードする前に売上高、かれらない傾向にありますが高い12 - b - 1に手数料内部します。これらの手数料は、名前の後の1980秒ルールが許されて、年間売上高は、手数料が取ら資産に対する資金を補うために、基金何らかの流通費など、ブローカー手数料や広告費用です。 12 - b - 1に手数料の割合がまちまちである基金のうち、別の家族、そして、通常はありません以上.50 ％ 1年あたりました。しかし、彼らと同じ高さで1.25 ％の可能性があります。かかわらず、投資家は彼らの欠点を補うための解約料を請求する前に株を保有して資金を7年間さえあれば、その株を株式交換で、別のファンドの資金は、同じ家族、解約料はありませんします。例えば、あなた自身の購入4万ドルの世界的な成長と所得オッペンハイマーファンドクラスbと、数年後にすると決めたことを移動させたい2万ドルから、この資金を別のファンドです。限り取っておくようにして2万ドルをオッペンハイマーファンドとクラスb株市場では、請求されることはありません任意の解約料やバックエンドロードします。ただし、ご希望の場合は資金を移動して別の家族にお金を、あなたに該当する解約料が請求されます。

c株

長年の間、クラスの株だけだったタイプのクラスを共有したご利用いただけます。次に紹介したファンドの家族のbクラスと、最近では、彼らはクラスcを提供し始めました株だった。ブレンドの利点株クラスc aとbの両方のクラス株だった。クラスcの株式を購入する際には、投資家の資金は100 ％投資します。売上高はありませんフロントエンド負荷としても、それは、クラスの株だった。プラス限り、プロモーションコードはありませんが、最初の1年間の株式投資資金は、すべてを取り出すことができ、お客様のあらゆる種類の降伏せずにお金を請求します。したがって、ありません。フロントエンドまたはバックエンドロードします。ただし、お客様のお金は、対象となる1 ％の解約料を記載した場合、最初の1年間のミューチュアルファンド内します。同基金のルールを適用するクラスc -家族の交流、株式と同じように、クラスb株だった。クラスc株への変換特権を共有していない、されていることクラスb株だった。かれらは依然としてクラスc

対対クラスaクラスbクラスc

明確な回答はありませんが、どちらのクラスを共有することが最善のです。すべては、 3つのメリットとデメリットです。大量のお金を、クラスの株がきっと最良の削減のためには、販売手数料はありませんので、バックエンドの費用がかかります。お使いのアイラ内のお金は、たぶんクラスb株より良いだろうオプションを使用する。しかししたい場合は、お金を投資する必要があると考えたことがあり数年以内に、クラスc株の道に行く可能性があります。クラスのシェアに投資することは本当にお客様の時間枠に基づいて決定されます。ことがあります。クラスの混合物を共有することが望ましい。

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